tag:blogger.com,1999:blog-74563016798320314152024-03-10T03:46:29.939+01:00Analiza finansowa bankuAnalizafinansowabankuhttp://www.blogger.com/profile/01100542134578146919noreply@blogger.comBlogger15125tag:blogger.com,1999:blog-7456301679832031415.post-933804601039626852022-02-07T14:00:00.003+01:002022-02-07T14:00:22.754+01:00<p> Strona nie jest już aktualizowana, natomiast piszę aktywnie na:</p><p><a href="https://inwestowanieodpodstaw.pl">inwestowanieodpodstaw.pl</a></p><p>Zapraszam!<br /></p>Analizafinansowabankuhttp://www.blogger.com/profile/01100542134578146919noreply@blogger.com0tag:blogger.com,1999:blog-7456301679832031415.post-81471811365959090212017-08-09T23:06:00.000+02:002017-08-09T23:06:01.488+02:00Odpisy na utratę wartości aktywów (impairment)Banki to z perspektywy analizy finansowej wyjątkowo ciekawa podmioty. Przede wszystkim w bankach, jak w mało której działalności, wartość dla akcjonariuszy może być kreowana poprzez politykę rachunkowości. Oczywiście wiele spółek podkręca wyniki również przez zabiegi księgowe, w przypadku banków jest to jednak w zasadzie wpisane w podstawę ich działalności :) Dlaczego tak jest? Ponieważ w bankach istotna jest księgowa wartość kapitału własnego - będąca podstawą do wyliczenia <a href="http://analizafinansowabanku.blogspot.com/2017/07/wskazniki-wypacalnosci.html" target="_blank">wskaźników regulacyjnych </a>i w konsekwencji możliwej dywidendy.<br />
<br />
Odpisy, to jedno z kilku miejsc szczególnie kuszących do naciągnięcia polityki rachunkowości najmocniej jak się da. O tym dlaczego - przeczytasz poniżej. Na początek, tradycyjnie fragment ze sprawozdania ING Banku:<br />
<br />
<img alt="" height="548" src="data:image/png;base64,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" width="640" /><br />
<br />
<h2>
1. Co to w ogóle są odpisy na utratę wartości?</h2>
Odpisy na utratę wartości to pojęcie, które dotyczy tak naprawdę wszystkich sektorów (np. co jakiś czas można usłyszeć o odpisach w branży energetycznej na grube miliardy), ale w bankach są szczególnie istotne. Koncepcja wzięła się z tego, że jednostki prezentują w swoich bilansach, różnego rodzaju aktywa. Są one wyceniane różnymi metodami, natomiast dość często jest wycena odnosząca się do ceny nabycia (wytworzenia) - wprost, albo poprzez metodę efektywnej stopy procentowej.<br />
<br />
Odniesienie do zakotwiczonej w przeszłości wartości to jest też główne ograniczenie takiej wyceny. Ponieważ aktywa po pewnym czasie mogą trwale zmniejszyć swoją wartość, powstała konieczność uwzględnienia tego w jakiś sposób w sprawozdaniach finansowych.<br />
<br />
W przypadku banków, główne aktywa to należności z tytułu kredytów. Ogólnie, jak łatwo się domyślić, jeśli bank zorientuje się, że istnieje duże prawdopodobieństwo, że klient nie spłaci takiego kredytu musi zmniejszyć jego wartość prezentowaną w księgach - dokonać odpisu.<br />
<br />
<h2>
2. Jak się tworzy odpisy?</h2>
Sposoby powstawania odpisów, można podzielić na dwie kategorie - zwykłe odpisy i IBNR.<br />
<br />
<b>Zwykłe odpisy</b> powstają w ten sposób, że bank identyfikuje w stosunku do danych należność zaistnienie tzw. przesłanek utraty wartości - momentu, w którym dana należność jest reklasyfikowana jako NPL - <i>non-performing loan</i>. Drugi etap to ustalenie, ile tej wartości faktycznie zostanie utracone. Podejścia w tym zakresie są różne. Dla dużych jednostkowych kredytów można sporządzić model finansowy oparty o spodziewane przepływy i/lub wartość zabezpieczeń. Dla małych w grze są raczej metody statystyczne. Wartość o którą - zgodnie z tym oszacowaniem - trzeba zmniejszyć wartość aktywów to właśnie odpis. Co istotne i trzeba o tym pamiętać - dość rzadko odpisuje się od razu całość należności. Zazwyczaj jest to tylko mniejsza lub większa jej część.<br />
<br />
<b>IBNR (<i>incurred but not reported</i>)</b> - to odpisy liczone dla całego portfela (kalkulowane dla subportfeli np. według produktów). Mają one w przybliżeniu oszacować wartość odpisów, które powinny zostać dokonane, ale bank jeszcze nie ma wiedzy że powinien to zrobić. Przykład to kredyt dla firmy, której sytuacja powoduje, że go w całości nie spłaci, ale jeszcze nie opóźniła się żadną ratą (akurat nie było końca okresu odsetkowego/ spłaty). Założenia do wyliczenia IBNR to już czysta polityka rachunkowości. :)<br />
<h2>
3. Jakie to ma znaczenie?</h2>
<br />
W największym skrócie - fundamentalne. Odpisy - <a href="http://analizafinansowabanku.blogspot.com/2017/03/rachunek-zyskow-i-strat-pozostae.html" target="_blank">jak wiesz stąd</a>, przechodzą przez rachunek zysków i strat. Bezpośrednio wpływają więc na zysk netto. Zysk netto to oczywiście nie tylko z sama w sobie ważna kwestia z perspektywy inwestorów, ale przede wszystkim, co staram się pewnie powtarzać w co drugim wpisie - element budowania kapitałów własnych i w efekcie zdolności dywidendowej.<br />
<br />Analizafinansowabankuhttp://www.blogger.com/profile/01100542134578146919noreply@blogger.com0tag:blogger.com,1999:blog-7456301679832031415.post-42492702890720324222017-07-19T23:37:00.000+02:002017-08-01T22:29:44.479+02:00Wskaźniki wypłacalnościW dotychczasowych wpisach o <a href="http://analizafinansowabanku.blogspot.com/2017/04/bilans-pasywa.html" target="_blank">bilansie banku</a> i <a href="http://analizafinansowabanku.blogspot.com/2017/05/rachunek-przepywow-pienieznych.html" target="_blank">przepływach pieniężnych</a>, podkreślałem, że działalność banku jest o tyle nietypowa z perspektywy analizy finansowej, że nie liczą się przepływy gotówki (jak w każdym innym biznesie), ale sytuacja bilansowa. W tym poście, już raczej dla kogoś kto dobrze rozumie poszczególne pozycje sprawozdania finansowego banku, przedstawiam to co jest najważniejsze - wskaźniki wypłacalności.<br />
<br />
<h3>
Czym są wskaźniki wypłacalności?</h3>
Banki, ze względu na swoje fundamentalne znaczenia dla gospodarki (mówi się, że są "krwioobiegiem" gospodarki) oraz charakter ich usług - niezbędnych wręcz dla większości ludzi są ściśle regulowane. Jednym z najważniejszych elementów <br />
<br />
Banki jako podmioty ściśle regulowane, muszą zawsze spełniać kryteria wyznaczone w prawie (obecnie przede wszystkim w dyrektywach i rozporządzeniach unijnych) oraz przede wszystkim w wytycznych Komisji Nadzoru Finansowego. Najważniejsze z tych kryteriów - wskaźniki wypłacalności pokazują, jak stabilna jest struktura pasywów banku w stosunku do ryzykowności struktury aktywów. Wskaźniki te działają w ten sposób, że im bardziej agresywne/ ryzykowne aktywa ma dany bank, tym więcej musi mieć kapitału własnego.<br />
<br />
Podstawowe wskaźniki wypłacalności to tzw. Tier1 i Tier2. Różnią się zakresem pasywów branych pod uwagę. <br />
<br />
<h3>
Jak wylicza się wskaźniki wypłacalności?</h3>
W celu obliczenia wskaźników wypłacalności trzeba najpierw obliczyć dwa elementy.<br />
<br />
Po pierwsze, konieczne jest oszacowanie wymogu kapitałowego. Wśród wymogów kapitałowych najważniejszym jest ten wynikający z ryzyka kredytowego. Każdy element aktywów banku ma przypisaną wagę ryzyka zależną od jego charakterystyki, których suma stanowi RWA (risk weighted assets) - przykładowe wagi znajdziesz np. <a href="https://pl.wikipedia.org/wiki/Wsp%C3%B3%C5%82czynnik_wyp%C5%82acalno%C5%9Bci" target="_blank">tutaj</a>. Suma risk weighted assets jest następnie mnożona przez 8%.<br />
<br />
Po drugie, istotny jest poziom kapitałów własnych (Tier 1) lub kapitałów własnych i zobowiązań podporządkowanych (Tier 2). Są one wyliczane w oparciu o pozycje bilansowe z pewnymi modyfikacjami wynikającymi z regulacji prawnych i KNF.<br />
<br />
Jeśli mamy dwie powyższe pozycje, to obliczenie wskaźnika wypłacalności jest już bardzo proste. Wystarczy sumę kapitału regulacyjnego (fundusze własne) podzielić przez sumę wszystkich wymogów, a następnie przemnożyć przez 8%.<br />
<h3>
Dlaczego to jest aż tak istotne?</h3>
Z perspektywy właściciela jakiegokolwiek podmiotu gospodarczego najważniejszą kwestią jest możliwość czerpania korzyści ze swojej własności - przede wszystkim w postaci dywidendy. W przypadku akcjonariuszy banku, wypłata dywidendy jest uzależniona właśnie od poziomu wskaźników kapitałowych. Wypłacając dywidendę, akcjonariusze zmniejszają poziom kapitałów, który jest podstawą do wyliczenia wskaźników wypłacalności. Jednocześnie nie może on spaść poniżej poziomów określonych w prawie i wytycznych Komisji Nadzoru Finansowego. Dlatego efektywnie, to poziom wskaźników wypłacalności pokazuje, ile dany bank może wypłacić dywidendy. Nieprzypadkowo najlepsza moim zdaniem metoda wyceny banków (dywidendowa) oparta jest właśnie na założeniach odnośnie wskaźników kapitałowych. <br />
<br />Analizafinansowabankuhttp://www.blogger.com/profile/01100542134578146919noreply@blogger.com0tag:blogger.com,1999:blog-7456301679832031415.post-65529745218655243042017-06-21T23:03:00.000+02:002017-06-21T23:03:16.617+02:00Koszty działania bankuWe wpisie o pozostałych kategoriach rachunku zysków i strat (<a href="http://analizafinansowabanku.blogspot.com/2017/03/rachunek-zyskow-i-strat-pozostae.html" target="_blank">ten post</a>) pojawiła się dość duża pozycja - koszt działania. Co tak naprawdę jest największym kosztem operacyjnym dla banku> O tym poniżej.<br />
<br />
<br />
<img alt="" height="548" src="data:image/png;base64,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" width="640" /><br />
<br />
<span style="font-family: inherit;"><i><span style="font-size: xx-small;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">Źródło: Nota 8 do skonsolidowanego sprawozdania ING Banku za 2016 r.</span></span></i></span><br />
<br />
<h3>
1. Koszty pracownicze</h3>
<br />
Jak widać na powyższym obrazku - nocie ze sprawozdania ING Banku, ale oczywiście w innych bankach wygląda to podobnie największą część kosztów stanowią świadczenia pracownicze. W przypadku ING stanowią one ponad połowę kosztów operacyjnych. Nic dziwnego - zatrudnienie w 2015 r. wynosiło 8133 etatów i spadło w 2016 r. do 7969 etatów. Przy okazji widać też, że kariera w banku dalej może być opłacalna. Średnie wynagrodzenie wynosiło ok. 9000 brutto. <br />
<br />
<h3>
2. Koszty marketingu</h3>
<br />
Koszty marketingowe - 95 mln PLN to z jednej strony dużo nominalnie. Widać też jednak, że na tle całych kosztów banku nie jest to aż tak dużo. Zwłaszcza, że akurat ING Bank jest cały czas bardzo aktywny marketingowo, szczególnie w segmencie reklamy telewizyjnej. Chyba każdy kojarzy spoty z Markiem Kondratem...<br />
<br />
<h3>
3. Amortyzacja</h3>
W ramach amortyzacji - która zazwyczaj jest średnio interesującym elementem kosztów widać dwie pozycje. Z jednej strony dość wysokie są koszty amortyzacji dla wartości niematerialnych i prawnych. Wynika to z tego, że dość duża część wydatków ponoszonych na rozwiązania IT (a te w bankach, zwłaszcza starających się być nowoczesnymi też są niemałe), w tym także pensji pracowników jest traktowana jak nakłady na środki trwałe. W efekcie nie są one rozpoznawane od razu jako koszty, tylko rozłożone na dłuższy okres. Zwiększa to nieco zysk netto w okresie ich poniesienia. Pozostałe koszty amortyzacji to zwykłe odpisy dla środków trwałych - przede wszystkim nakładów na rozbudowę oddziałów.<br />
<br />
<h3>
4.Pozostałe koszty</h3>
Pozycja pozostałe koszty działania jest wyjątkowo interesująca. Z jednej strony widać w niej drugą część wydatków na IT - wynosiła ona 77 mln PLN, a pamiętajmy, że nie ma tam dość dużej części, która jest traktowana jak nakłady inwestycyjne. Razem można szacować, że ING wydaje a IT ponad 150 mln PLN rocznie. Z drugiej strony ciekawe są koszty oddziałów - wynajmu, remontu itd. Niestety w tej tabeli nie widać ile z tego to siedziba banku, a ile oddziały.<br />
<br />
Bardzo ciekawe są wydatki na <a href="http://www.bfg.pl/" target="_blank">Bankowy Fundusz Gwarancyjny</a> - ubezpieczenia depozytów klientów sektora bankowego (<a href="http://www.wktorymbanku.pl/oszczednosci/bezpieczne-lokaty/" target="_blank">jak działa system bezpieczeństwa depozytów?</a>). Każdy bank musi ponosić stałe koszty składki na BFG. W przypadku ING wynosiły one ok. 120-140 mln PLN. Nie jest to może dużo w skali działalności banku, ale więcej niż np. koszty marketingowe. Do tego niestety doszły koszty jednorazowych, dodatkowych "zrzutek" na upadające banki. W szczególności dość głośna sprawa upadłości banku spółdzielczego w Wołominie, kosztowała ING w 2015 r. 157 mln PLN w postaci dodatkowej składki. Pokazuje to dobrze mechanizm działania BFG - cały sektor ponosi koszty upadłości jednego z jego elementów, ale korzystają na tym wszyscy dzięki bezpieczeństwu lokat.Analizafinansowabankuhttp://www.blogger.com/profile/01100542134578146919noreply@blogger.com0tag:blogger.com,1999:blog-7456301679832031415.post-11295503759196267732017-05-30T23:08:00.000+02:002017-05-30T23:08:05.102+02:00Rachunek przepływów pieniężnychRachunek przepływów pieniężnych, to przy analizie zwykłych spółek zdecydowanie najciekawszy fragment sprawozdania finansowego. W przypadku analizy finansowej banków nie ma on jednak niestety większego znaczenia - prezentuję go raczej z poczucia obowiązku kompletności tego miniprzewodnika.<br />
<br />
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEhpi_uC0WDytA7SqVUq0JYswH9l1SF6OOAbn5nOXCg0GorHdYDZEH5ULmjV1Fe4kTe7UQ7E06VKQeF8XmJVav0stLWuLJ2RUl0BBN0cBmPorS1JDibVS5hC3ZWtJ2uDQblHx9l-PnXgzVWg/s1600/RPP.png" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" height="640" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEhpi_uC0WDytA7SqVUq0JYswH9l1SF6OOAbn5nOXCg0GorHdYDZEH5ULmjV1Fe4kTe7UQ7E06VKQeF8XmJVav0stLWuLJ2RUl0BBN0cBmPorS1JDibVS5hC3ZWtJ2uDQblHx9l-PnXgzVWg/s640/RPP.png" width="499" /></a></div>
<i><span style="font-size: xx-small;">Źródło: Sprawozdanie skonsolidowane GK ING Banku za 2016 r.</span></i> <br />
<br />
<h4>
1. Przepływy z działalności operacyjnej</h4>
Jak widać we fragmencie sprawozdanie ING Banku powyżej, pozycja przepływów operacyjnym składa się standardowo z zysku netto i wielu korekt do tej pozycji. W zdecydowanej większości są to korekty o zmianę stanu bilansowego poszczególnych pozycji (analogicznie jak przy "normalnych" spółkach jest to zmiana stanu kapitału obrotowego.<br />
Drugie duże i bardzo ciekawe źródło korekt to te wynikające z księgowego ujmowania odsetek metodą efektywnego oprocentowania. W powyższym przykładzie różnica pomiędzy odsetkami rozpoznanymi jako zysk (2,9 mld PLN), a faktycznie otrzymanymi (3,8 mld PLN) wynosi bagatela 0,9 mld PLN.<br />
<br />
<h4>
2. Przepływy z działalności inwestycyjnej.</h4>
W przepływach z działalności inwestycyjnej jak to zazwyczaj bywa można znaleźć nakłady na aktywa trwałe i WNIP. Jednak jak już wiemy (np. <a href="http://analizafinansowabanku.blogspot.com/2017/04/bilans-aktywa.html" target="_blank">stąd</a>) ich skala jest zazwyczaj pomijalna. Ciekawsze jest ujmowanie jako przepływów inwestycyjnych nabycia instrumentów finansowych utrzymywanych do terminu zapadalności. O ile jest to w miarę zrozumiałe z perspektywy księgowej (przynoszą korzyści w horyzoncie powyżej 1 roku), to jednak jest nieco mylące. Jeśli bank obejmuje takie same obligacje, w zależności od wewnętrznej polityki księgowej będą one albo w przepływach inwestycyjnych (trzymane do wymagalności) albo operacyjnych (ujmowanie jako pożyczki/ dostępne do sprzedaży).<br />
<br />
<h4>
3. Przepływy z działalności finansowej.</h4>
Przepływy z działalności finansowej w przypadku banku to już zupełnie pozycja bez większej wartości poznawczej (no może poza informacją ile dywidendy bank wypłaci :). Prezentowane tam są tylko pozycje związane z finansowaniem długoterminowym, podczas gdy kluczowym źródłem finansowania banku są środki przyjmowane od klientów (<a href="http://analizafinansowabanku.blogspot.com/2017/05/bilans-zobowiazania-wobec-klientow.html" target="_blank">temat opisany tutaj</a>).<br />
<br />
<h4>
4. Dlaczego rachunek przepływów pieniężnych w przypadku banków jest mało istotny?</h4>
<br />
Na koniec najważniejsze. Dlaczego rachunek przepływów pieniężnych nie jest istotny? Odpowiedzi są trzy, z czego tak naprawdę wystarcza pierwsza. :)<br />
<b>Po pierwsze, dlaczego zazwyczaj rachunek przepływów jest istotny? </b>Bo pokazuje ile spółka generuje gotówki, jak ją wydaje i skąd ją bierze. To są kluczowe kwestie jeśli chce się ocenić sytuację finansową spółki na potrzeby wyceny czy analizy kredytowej. W przypadku banków, tym co decyduje o wypłacalności i w dużej mierze wycenie banku to tak poziom kapitału własnego (odwrotnie niż przy zwykłych spółkach, gdzie nie ma on znaczenia), wskaźniki wypłacalności i zysk netto. To od nich zależy możliwość wypłaty dywidendy (a nie od salda gotówki netto jak zazwyczaj) co jest kluczowym parametrem przy wycenie - najczęstszym celu analizy finansowej.<br />
<br />
<b>Po drugie, bo banki łatwo pozyskują gotówkę, a ważne jest to co z nią robią</b>. Banki z natury rzeczy sterują tym ile pozyskują gotówki. Jeśli zależy im na zwiększeniu salda - wystarczy podnieść oprocentowanie lokat i kont oszczędnościowych lub pożyczyć na rynku międzybankowym. Wpłynie to jednak na rentowność. Odwrotnie niż w zwykłych spółkach gdzie to rentowność decyduje o tym, czy spółka generuje gotówkę.<br />
<br />
<b>Po trzecie, bo niewiele w nim widać :). </b>Jak napisałem powyżej w kilku przykładach (a jest ich więcej), żeby dobrze zinterpretować rachunek przepływów trzeba przyjąć kilka korekt, a tak naprawdę skonstruować sobie go samodzielnie w zależności od potrzeb. W szczególności biorąc pod uwagę punkty pierwszy i drugie, nie ma to zwyczajnie sensu.<br />
<br />
<br />
<br />Analizafinansowabankuhttp://www.blogger.com/profile/01100542134578146919noreply@blogger.com0tag:blogger.com,1999:blog-7456301679832031415.post-62522837371220957112017-05-15T17:10:00.000+02:002017-05-23T23:11:03.657+02:00Bilans - zobowiązania wobec klientówBilans - zobowiązania wobec klientów<br />
<br />
Wszystkie pieniądze jakie my (klienci indywidualni), przedsiębiorstwa i inne podmioty trzymają w banku na kontach i lokatach stanowią oczywiście zobowiązania banku. Prawie zawsze stanowią one największą część pasywów banku. Im są większe tym więcej bank może udzielić kredytów (zwiększyć aktywa, o ile spełnia także wymogi kapitałowe), a przede wszystkim, zwiększyć marżę odsetkową netto i wynik na <a href="http://analizafinansowabanku.blogspot.com/2017/03/rachunek-zyskow-i-strat-banku_22.html" target="_blank">działalności odsetkowej</a>. Zobaczmy co się na nie składa (i jakich proporcjach na przykładzie banku ING).<br />
<br />
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEhZrBCA3qYTNV0m2d-TjPcvcJLaYfYgjeIhiEgCcGDdyeXiu8qByl622jG0FsXHIsoTa0_dOEUxKULeLCbLIFs6S4CRrtGLwLNZ7YZZI2x5cZwsCoogjlals8U8xnYGq7FGzUQ4cPlKMXi4/s1600/Bilans_5.png" imageanchor="1" style="clear: left; float: left; margin-bottom: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" height="584" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEhZrBCA3qYTNV0m2d-TjPcvcJLaYfYgjeIhiEgCcGDdyeXiu8qByl622jG0FsXHIsoTa0_dOEUxKULeLCbLIFs6S4CRrtGLwLNZ7YZZI2x5cZwsCoogjlals8U8xnYGq7FGzUQ4cPlKMXi4/s640/Bilans_5.png" width="640" /></a></div>
<br />
<br />
<i><span style="font-size: xx-small;">Źródło: Sprawozdanie skonsolidowane GK ING Banku za 2016 r.</span></i><br />
<br />
<h4>
1. Główne pozycje zobowiązań wobec klientów</h4>
<br />
Podstawową i zdecydowanie największą kategorią w ramach zobowiązań wobec klientów stanowią depozyty. Są to wszystkie środki, które klienci posiadają na wszelkich rachunkach w banku - szerzej opisane poniżej. To są w większości te magiczne depozyty, które są o objęte gwarancjami <a href="https://www.bfg.pl/o-nas/" rel="nofollow" target="_blank">BFG</a>, a na końcu gwarancjami Skarbu Państwa. M. in. dzięki temu ich koszt pozyskania jest bardzo niski i banki mogą zarabiać na akcji kredytowej.<br />
<br />
Pozostałe pozycje w kategorii zobowiązań wobec klientów związane są z innymi produktami bankowymi - np. gwarancjami bankowymi, w których bank jest zobowiązany do wypłaty jakiejś kwoty na żądanie tzw. strony trzeciej. Ponadto istotną część stanowią kredyty przyznane (umowa została podpisana), ale jeszcze nie uruchomione (czyli klient jeszcze nie wysłał dyspozycji uruchomienia, ale jak to zrobi, bank będzie musiał wypłacić środki). W większości są to kredyty obrotowe dla przedsiębiorców, rzadko wykorzystywane w pełni.<br />
<br />
<h4>
2. Rachunki bieżące</h4>
Zobowiązania z rachunków bieżących to nic innego niż środki trzymane przez klientów na rachunkach osobistych (RORach) i kontach bieżących (dla przedsiębiorców). Są one nieoprocentowane, dlatego stanowią najlepsze z perspektywy banku źródło finansowania swojej akcji kredytowej. Większość klientów oczywiście woli trzymać pieniądze na oprocentowanych rachunkach - lokatach i kontach oszczędnościowych, ale zawsze zostaje jednak trochę "osadów" na potrzeby płynnościowe. Powoduje to, że niektóre banki są nawet skłonne prowadzić rachunki za darmo (i to naprawdę za darmo, a nie żeby poukrywać opłaty - <a href="http://www.darmowe-konto-osobiste.pl/" target="_blank">przykłady darmowych kont</a>). Zarabiają wtedy po prostu na wyższej marży odsetkowej netto.<br />
<br />
<br />
<h4>
3. Rachunki oszczędnościowe</h4>
Rachunki oszczędnościowe (czyli konta oszczędnościowe), to produkt pomiędzy kontem osobistym (bo jest jednak dostępność środków bez utraty oprocentowania cały czas, aczkolwiek ograniczona opłatami) a lokatami (wyższe oprocentowanie). Jeśli porównać z lokatami to widać, że przeciętnie oprocentowanie jest nieco niższe (przykładowo <a href="http://www.wktorymbanku.pl/konta-oszczednosciowe" target="_blank">w tym rankingu kont oszczędnościowych</a> najwyższe oferty dochodzą do 2,5%, podczas gdy dla lokat - <a href="http://www.wktorymbanku.pl/lokaty" target="_blank">ranking tutaj</a> nawet do 4%. Konta oszczędnościowe są też takie "pośrednie" z perspektywy analizy finansowej banku. Z jednej strony z perspektywy banku są bardziej trwałe niż zwykłe konta (co ma odzwierciedlenie przy wyliczeniach wskaźników płynnościowych banku m.in. na potrzeby <a href="http://www.knf.gov.pl/" target="_blank">KNF</a>), a z drugiej strony jednak trzeba płacić od nich odsetki. <br />
<br />
<br />
<h4>
4. Rachunki terminowe</h4>
Rachunki terminowe to lokaty. Zapewniają one najwyższy poziom trwałości (klient jest zazwyczaj mocno zniechęcony do zerwania przed czasem), ale odsetki są najwyższe. Na przykładnie ING Banku widać też, że bank ten ma raczej mało oprocentowaną ofertę lokat - stanowią stosunkowo małą część depozytów. To oczywiście plus z perspektywy rentowności banku - nie musi pozyskiwać droższego finansowania i wystarczy mu niezła oferta kont osobistych i oszczędnościowych.<br />
<br />Analizafinansowabankuhttp://www.blogger.com/profile/01100542134578146919noreply@blogger.com2tag:blogger.com,1999:blog-7456301679832031415.post-73600272509973979172017-04-30T10:09:00.000+02:002017-04-30T10:09:11.758+02:00Bilans - portfel kredytowy<h2>
Bilans - portfel kredytowy</h2>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
</div>
W każdym dobrze działającym banku uniwersalnym (a w zasadzie tylko banki uniwersalne są w Polsce) największą część aktywów stanowi portfel kredytowy. Jak już sygnalizowałem <a href="http://analizafinansowabanku.blogspot.com/2017/04/bilans-aktywa.html" target="_blank">w tym wpisie</a>, wartość portfela prezentowana w sprawozdaniu jest dość nieintuicyjna, ponieważ zgodnie z zasadami rachunkowości od razu musi uwzględniać rzeczywiste i spodziewane odpisy z tytułu utraty wartości. Na szczęście większość banków w swoich raportach pokazuje dane, które rzucają nieco więcej światła na zawartość i stan ich portfela kredytowego.<br />
<br />
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEiK3aDu2aFf9Hh-vnuD_2evZ3N5dJHtw2-GW8Ywf-YYi9AMLHdyyo617TrH8Q_DHZBy-pgn_cKUYxcIPI7J_LBdm-djA7mf18nwJekFuEH1pr0ccKgEGKIkV0h0lhsUmXVJjeN6wr418fs3/s1600/Bilans_3.png" imageanchor="1" style="clear: left; float: left; margin-bottom: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" height="501" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEiK3aDu2aFf9Hh-vnuD_2evZ3N5dJHtw2-GW8Ywf-YYi9AMLHdyyo617TrH8Q_DHZBy-pgn_cKUYxcIPI7J_LBdm-djA7mf18nwJekFuEH1pr0ccKgEGKIkV0h0lhsUmXVJjeN6wr418fs3/s640/Bilans_3.png" width="640" /></a></div>
<br />
<span style="font-size: xx-small;"><i>Źródło: Sprawozdanie finansowe GK ING Banku za 2016 r.</i></span><br />
<br />
<h3>
1. Skład portfela pod względem produktu</h3>
<br />
Jak widać na przykładzie ING Banku, zdecydowaną większość portfela kredytowego stanowią, co nie jest zaskoczeniem, kredyty i pożyczki. Zaliczają się tu wszelkiego rodzaju kredyty/pożyczki gotówkowe, kredyty hipoteczne i kredyty dla firm - inwestycyjne i obrotowe.<br />
<br />
Nie da się jednak nie zauważyć, że dość istotną część (w sumie ok. 20%) stanowią inne produkty bankowe i instrumenty oparte o ryzyko kredytowe drugiej strony. Najistotniejsze akurat w tym przypadku są należności leasingowe i faktoringowe (<a href="https://pl.wikipedia.org/wiki/Faktoring" rel="nofollow" target="_blank">jak działa faktoring i dlaczego jest to ryzyko kredytowe?</a>), które najczęściej świadczą o mocnej pozycji banku w segmencie klienta korporacyjnego.<br />
<br />
<h4>
Dłużne papiery wartościowe</h4>
<br />
<a href="https://www.blogger.com/blogger.g?blogID=7456301679832031415" imageanchor="1" style="clear: right; float: right; margin-bottom: 1em; margin-left: 1em;"></a>Trzeci element portfela kredytowego to pozycje w pewnym sensie pośrednie pomiędzy działalności kredytową i inwestycyjną. Są to dłużne papiery wartościowe (głównie obligacje korporacyjne) i euroobligacje (czyli też obligacje korporacyjne, ale denominowane w innych walutach, emitowane na rynku europejskim/globalnym i przede wszystkim bardziej płynne). Instrumenty te są podobne do kredytów w tym sensie, że ich największym ryzykiem jest ryzyko, że druga strona nie odda pożyczonych pieniędzy (ryzyko kredytowe). Z drugiej strony są też często łatwiej sprzedawalne niż kredyty - są po prostu instrumentem inwestycyjnym.<br />
<br />
<h3>
2. Odpisy </h3>
Wartość brutto portfela kredytowego prezentowana w punkcie pierwszym jest następnie pomniejszana o pozycje "odpisy". Jak to działa?<br />
<br />
Najpierw szacowana jest wartość brutto - czyli kwota jaką klient jest zobowiązany oddać do banku, wyceniana
zgodnie z zasadami rachunkowości, przy prostym ale istotnym założeniu, że klient wykona wszystkie płatności w wysokości i terminie określonym w umowie. To nie zawsze jest wartość zgodna z wysokością kredytu jaką widzi klient. Najczęściej taki kredyt jest wyceniany zgodnie z metodą efektywnej stopy procentowej (stanowiącej lustrzane odbicie, tzw. RRSO - rzeczywistego oprocentowania z uwzględnieniem wszystkich kosztów - <a href="http://www.wktorymbanku.pl/kredyty-gotowkowe/rrso-calkowity-koszt-kredytu-kalkulator/" target="_blank">Co to jest RRSO?</a>).<br />
<br />
<h4>
Szacowanie odpisów</h4>
<br />
Następnie, dla każdego dużego kredytu i dla zbiorów mniejszych kredytów są szacowane dwa elementy. Zwykle odpisy - jest szacowana wartość kredytu jak nie zostanie odzyskana. Oszacowanie to oparte jest z jednej strony o twarde przesłanki tzw. <i>defaultu</i> (podstawowa to opóźnienie płatności o więcej niż np. 90 dni), a z drugiej strony np. wartość zabezpieczeń. Do tego dodaje się drugi element - IBNR (<i>incurred, but not reported</i>). Jest to oszacowanie wartości portfela jaka nie zostanie odzyskana przez bank, ale nie zostały jeszcze spełnione przesłanki <i>defaultu.</i> Oszacowanie jest oparte o parametry dotyczące opóźnień, charakterystykę portfela, dane historyczne i szereg innych czynników. <br />
<br />
<h3>
3. Skład portfela pod względem segmentu klientów</h3>
<br />
Na koniec dość ciekawe jest rozbicie wartości całego portfela kredytowego na segmenty według profilu klienta. Pozwala to dowiedzieć się nieco więcej o strategii banku i od razu wykryć pewne ryzyka. Przykładowo duża ekspozycja na sektor rządowy i samorządowy może sugerować, że bank będzie mniej rentowny (w tym segmencie marże kredytowe są dość niskie) za to bezpieczny (do niedawna dotyczyło to np. BOŚ Banku, teraz w związku z ryzykiem farm wiatrowych jest to tylko częściowo prawda). Z drugiej jednak strony może to też oznaczać, że bank ma problem z pozyskaniem bardziej atrakcyjnych pod względem rentowności klientów.<br />
<br />
<h4>
Kredyty detaliczne i korporacyjne</h4>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEjpIMPybRmLaKGwQiqMRxjE0_fFs38RMTDGey0BoN6mm1tIr6vMJaHRm84AaE7R_NTBFOnz9nlcLm9ZILVWCTi8MJlInNvTRxqdEkQOwBXlVANw7PWb-IS1l3rIeCOyVoTJFeVXrLesjo4U/s1600/Bilans_4.png" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" height="616" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEjpIMPybRmLaKGwQiqMRxjE0_fFs38RMTDGey0BoN6mm1tIr6vMJaHRm84AaE7R_NTBFOnz9nlcLm9ZILVWCTi8MJlInNvTRxqdEkQOwBXlVANw7PWb-IS1l3rIeCOyVoTJFeVXrLesjo4U/s640/Bilans_4.png" width="640" /></a></div>
<h4>
<span style="font-weight: normal;"> </span></h4>
<h4>
<span style="font-weight: normal;">Więcej informacji na temat struktury klientów można zobaczyć nieco niżej w sprawozdaniu. Szczególnie interesujący jest podział na kredyty detaliczne i korporacyjne. W następnym kroku ważne są podziały na kredyty detaliczne hipoteczne i gotówkowe oraz korporacyjne obrotowe i inwestycyjne. W obu przypadkach odpowiednio te pierwsze są bardziej bezpieczne, ale mniej marżowe, a drugie odwrotnie.</span></h4>
<br />
Dobra analiza struktury klientów i wartość poszczególnych segmentów daje bardzo dużo informacji odnośnie możliwej rentowności banku w w kolejnych okresach.Analizafinansowabankuhttp://www.blogger.com/profile/01100542134578146919noreply@blogger.com0tag:blogger.com,1999:blog-7456301679832031415.post-32969283440825200322017-04-15T22:54:00.000+02:002017-04-15T22:54:01.179+02:00Bilans - Pasywa<h2>
<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">Bilans - pasywa</span></h2>
<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><br /></span>
<span style="font-family: inherit;">Prawa strona bilansu banku - pasywa jest niemniej ciekawa niż lewa strona. Standardowo dzieli się ona na dwie części - zobowiązania oraz kapitał własny. Zobaczmy po kolei, co tam się znajduje:</span><br />
<br />
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEj4BXAyUVsji-3CJQ8vf3S7lc62te_PRHaYfyzsnpvBykXl9Kmsc0kj0ittvsTBti-jcwz33LBJK24wOvl4QiZbR834-KH-eCbCNCX5cstzYrUq3WpFmm9XZW1hWcU9TQwS2qX1n-4Hz4av/s1600/Bilans_2.png" imageanchor="1" style="clear: left; float: left; margin-bottom: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" height="388" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEj4BXAyUVsji-3CJQ8vf3S7lc62te_PRHaYfyzsnpvBykXl9Kmsc0kj0ittvsTBti-jcwz33LBJK24wOvl4QiZbR834-KH-eCbCNCX5cstzYrUq3WpFmm9XZW1hWcU9TQwS2qX1n-4Hz4av/s640/Bilans_2.png" width="640" /></a></div>
<br />
<i><span style="font-size: xx-small;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">Źródło: <span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">Skonsolidowane</span> sprawozdani<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">e finansowe GK</span> ING Banku za 2016 r.</span></span></i><br />
<a name='more'></a><br />
<h3>
</h3>
<h3>
1. Zobowiązania wobec innych banków</h3>
<br />
Zobowiązania wobec innych banków to finansowanie jakie dany bank zaciągnął na rynku międzybankowym. Jest to w pewnym sensie lustrzane odbicie należności od innych banków, które są po stronie <a href="http://analizafinansowabanku.blogspot.com/2017/04/bilans-aktywa.html" target="_blank">aktywów</a>. Jeśli zobowiązania są wyższe niż należności, oznacza to, że "netto" bank ma większe potrzeby finansowe niż zdolność pozyskiwania środków. Sytuacja taka charakteryzuje najczęściej banki agresywne jeśli chodzi o sprzedaż kredytów, które nie przyciągają jednak aż tak szybko depozytów. Dla zainteresowanych działaniem rynku międzybankowego, na nbportal.pl można znaleźć <a href="https://www.nbportal.pl/wiedza/prezentacje/rynek-kapitalowy/miedzybankowy-rynek-pieniezny" rel="nofollow" target="_blank">ciekawą prezentację</a>.<span id="goog_1624965389"></span><span id="goog_1624965390"></span><br />
<br />
<h3>
2. Zobowiązania inwestycyjne</h3>
Zobowiązania inwestycyjne to efekt działalności inwestycyjnej, który inaczej niż typowe inwestycje nie jest odzwierciedlony w aktywach. Są tam pozycje najczęściej wynikające z zajmowania pozycji "krótkiej" na instrumentach pochodnych, lub wynikające z ujemnej wyceny niektórych transakcji zabezpieczających. <br />
<h3>
</h3>
<h3>
3. Zobowiązania wobec klientów</h3>
<a href="https://www.blogger.com/blogger.g?blogID=7456301679832031415" imageanchor="1" style="clear: right; float: right; margin-bottom: 1em; margin-left: 1em;"></a>Zobowiązania wobec klientów to największy i najważniejszy element struktury pasywów banku. W tej pozycji prezentowane są środki jakie klienci indywidualni i biznesowi trzymają w banku. Dzielą się one w dużym skrócie na środki na rachunkach bieżących (kontach osobistych) i terminowych/oprocentowanych (lokaty, konta oszczędnościowe). Proporcja między tymi wartościami jest jednym z najważniejszych mogących zapewnić bankowi odpowiednią rentowność lub jej brak.<br />
<h3>
</h3>
<h3>
4. Finansowanie hurtowe</h3>
<span style="font-family: inherit;">Finansowanie hurtowe to finansowanie, jakie bank pozyskał od bardziej zindywidualizowanych "pożyczających" niż standardowi klienci banku. W tej pozycji mieszczą się przede wszystkim wyemitowane obligacje - zwykłe i podporządkowane, objęte przez różne instytucje zarządzające aktywami. Ponadto w niektórych bankach kontrolowanych przez podmioty zagraniczne pojawia się (chociaż coraz rzadziej) finansowanie zaciągnięte w spółkach-matkach. W przypadku banków z dużymi portfelami kredytów frankowych jest to jeden z niewielu elementów potencjalnie nieco stabilizujących ich sytuację wobec wahań kursowych<span style="font-family: inherit;"> (tak jest np. w mBanku, jeszcze <span style="font-family: inherit;">niedawn<span style="font-family: inherit;">o było w Raiffeisenie<span style="font-family: inherit;">).</span></span></span></span></span><br />
<br />
<h3>
5. Pozostałe zobowiązania</h3>
<br />
Pozostałe zobowiązania to rozmaite pozycje nie dające się sklasyfikować nigdzie indziej. Największą ich część stanowią rozrachunki międzybankowe - pozycja wynikająca z zawartych ale jeszcze niewykonanych transakcji i przelewów pomiędzy bankami na moment daty bilansowej.<br />
<br />
<h3>
6. Kapitał własny</h3>
<br />
Kapitał własny to oczywiście suma tego co założyciele wpłacili oraz bank wypracował na przestrzeni lat. Jest to sytuacja analogiczna jak dla wszystkich podmiotów gospodarczych, ale zupełnie inaczej niż zazwyczaj jest ona naprawdę istotna dla banku. Poziom kapitałów własnych poprzez system wymogów kapitałowych efektywnie wyznacza możliwą wielkość aktywów oraz zysków banku. Z tego powodu bankowość to jedna z niewielu branż, gdzie faktyczną "wartość dodaną" można generować poprzez odpowiednią politykę rachunkowości.Analizafinansowabankuhttp://www.blogger.com/profile/01100542134578146919noreply@blogger.com0tag:blogger.com,1999:blog-7456301679832031415.post-26012563346843397162017-04-06T22:52:00.003+02:002017-05-23T23:19:48.289+02:00Bilans - Aktywa<h2>
<span style="font-family: inherit;"><span style="font-family: inherit;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">Bilans - Aktywa</span></span></span></h2>
<span style="font-family: inherit;"><span style="font-family: inherit;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">Analizę bilansu rozpoczniemy od jego lewej strony, czyli aktywów. Prezentacja aktywów banku w sprawozdaniu finansowym wygląda zupełnie inaczej niż w sprawozdaniu finansowym każdego innego rodzaju działalności. Przede wszystkim nie ma podziału na aktywa trwałe i obrotowe, a kredyty są po drugiej stronie niż zazwyczaj :) Poniżej przykład i opis kolejnych kategorii.</span></span></span><br />
<span style="font-family: inherit;"><span style="font-family: inherit;"><br /></span></span>
<br />
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<span style="font-family: inherit;"><span style="font-family: inherit;"><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEiVI5KbbHypL2uOzb4CjgnSBPoFtYj2ITU-RKmDaakVaQAjBH_SKTGemqDnvz1d5PRXmDS6OkMik_gjKumAN_HDM3_vqB4DD2Gxs8cvhGr_PTVikfcGzfnuYU9g4OqEMDwnRMNj6D2CH4ja/s1600/Bilans_1.png" imageanchor="1" style="clear: left; float: left; margin-bottom: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" height="318" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEiVI5KbbHypL2uOzb4CjgnSBPoFtYj2ITU-RKmDaakVaQAjBH_SKTGemqDnvz1d5PRXmDS6OkMik_gjKumAN_HDM3_vqB4DD2Gxs8cvhGr_PTVikfcGzfnuYU9g4OqEMDwnRMNj6D2CH4ja/s640/Bilans_1.png" width="640" /></a></span></span></div>
<span style="font-family: inherit;"><span style="font-family: inherit;"><br /></span></span>
<span style="font-family: inherit;"><span style="font-family: inherit;"><i><span style="font-size: xx-small;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">Źródło: <span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">Skonsolidowane</span> sprawozdani<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">e finansowe GK</span> ING Banku za 2016 r.</span></span></i></span></span><br />
<span style="font-family: inherit;"><br /></span>
<br />
<a name='more'></a><span style="font-family: inherit;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><br /></span></span>
<br />
<h3>
<span style="font-family: inherit;"><span style="font-family: inherit;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">1. Aktywa "płynnościowe"</span></span></span></h3>
<span style="font-family: inherit;"><span style="font-family: inherit;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"> Z numerem 1 na obrazku oznaczyłem aktywa, które można określić jako płynnościowe. Są to z jednej strony kasa (żywa gotówka w sejfach) i środki na rachunku w NBP (w tym wypadku w roli banku banków). Środki te są superpłynne - dostępne natychmiast. Taka płynność jest potrzebna przede wszystkim, żeby móc zrealizować wypłaty z depozytów, a z drugiej uruchomienia nowych kredytów.</span></span></span><br />
<span style="font-family: inherit;"><span style="font-family: inherit;"><br /></span></span>
<span style="font-family: inherit;"><span style="font-family: inherit;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">Z drugiej strony są to kredyty udzielone innym bankom. Jest to pozycja, w której widać ile dany bank pożyczył innym bankom (na krótki lub bardzo krótki termin). Dlaczego bank pożycza innym bankom? Oczywiście dla pieniędzy - lepiej, żeby środki pozyskane od klientów zewnętrznych cały czas pracowały. Oprocentowanie na rynku międzybankowym nie jest oczywiście tak dobre jak na kredytach dla klientów (widać to np. w <a href="http://analizafinansowabanku.blogspot.com/2017/03/rachunek-zyskow-i-strat-banku_22.html" target="_blank">rachunku zysków i strat</a>), ale i tak lepsze niż trzymane w sejfie.</span></span></span><br />
<span style="font-family: inherit;"><span style="font-family: inherit;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><br /></span></span></span>
<br />
<h3>
<span style="font-family: inherit;"><span style="font-family: inherit;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">2. Aktywa inwestycyjne</span></span></span></h3>
<span style="font-family: inherit;"><span style="font-family: inherit;"><br /></span></span>
<span style="font-family: inherit;"><span style="font-family: inherit;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">Aktywa inwestycyjne, to środki zainwestowane we wszelkiego rodzaju instrumenty finansowe. Przede wszystkim banki chętnie kupują obligacje skarbowe (bo są bardzo bezpieczne) i obligacje korporacyjne (bo są bardziej rentowne), przy czym akurat te drugie częściej są klasyfikowane jak kredyty - w należnościach od klientów. W Polsce (i w Europie) banki bardzo niechętnie inwestują natomiast w akcje/udziały spółek. Wynika to z wymogów kapitałowych przypisywanych do tej klasy instrumentów (ale to temat nieco bardziej zaawansowany - o tym w innym poście).</span></span></span><br />
<span style="font-family: inherit;"><span style="font-family: inherit;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><br /></span></span></span>
<br />
<h3>
<span style="font-family: inherit;"><span style="font-family: inherit;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">3. Należności od klientów</span></span></span></h3>
<span style="font-family: inherit;"><span style="font-family: inherit;"><br /></span></span>
<span style="font-family: inherit;"><span style="font-family: inherit;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">Należności od klientów to oczywiście udzielone kredyty i każde inne finansowanie oparte o "ryzyko kredytowe" klienta, czyli produkty leasingowe, faktoringowe, obligacje korporacyjne. W każdym banku jest to największa pozycja - w końcu od tego banki są i <a href="https://analizafinansowabanku.blogspot.com/2017/03/rachunek-zyskow-i-strat-banku.html" target="_blank">na tym zarabiają najwięcej</a>. Struktura tych należności to najważniejszy element strategii banku.</span></span></span><br />
<span style="font-family: inherit;"><span style="font-family: inherit;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><br /></span></span></span>
<span style="font-family: inherit;"><span style="font-family: inherit;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">Należy podkreślić, że wartość bilansowa należności od klientów, a wartość udzielonych kredytów to inne pozycje. Wycena bilansowa portfela kredytów to zadanie z pogranicza matematyki i sztuki, a już odczytanie tego w ramach analizy finansowej to czysta magia. Więcej o portfelu kredytowym przeczytasz <a href="http://analizafinansowabanku.blogspot.com/2017/04/bilans-portfel-kredytowy.html" target="_blank">tutaj</a>.</span></span></span><br />
<span style="font-family: inherit;"><span style="font-family: inherit;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><br /></span></span></span>
<br />
<h3>
<span style="font-family: inherit;"><span style="font-family: inherit;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">4. Pozostałe</span></span></span></h3>
<span style="font-family: inherit;"><span style="font-family: inherit;"><br /></span></span>
<span style="font-family: inherit;"><span style="font-family: inherit;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">Pozostałe pozycje to standardowy dopełniacz aktywów. Można tam znaleźć np.</span></span></span><br />
<ul>
<li><span style="font-family: inherit;"><span style="font-family: inherit;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">rzeczowe aktywa trwałe - np. wszelkie nieruchomości i urządzenia jakie bank posiada;</span></span></span></li>
<li><span style="font-family: inherit;"><span style="font-family: inherit;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">wartości niematerialne - najczęściej są tutaj prezentowane systemy IT zakupione i wypracowane w ramach banku, a jeśli bank przejmował w przeszłości inne będzie tutaj też tzw. wartość firmy (goodwill).</span></span></span></li>
<li><span style="font-family: inherit;"><span style="font-family: inherit;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">aktywa z tytuły podatku odroczonego to pozycja wynikają z różnic między księgowym i podatkowym prezentowaniem niektórych zdarzeń - w przypadku banku najczęściej wynika z różnego momentu ujęcia odpisów od wartości kredytu (księgowo jest to rozpoznawane wcześniej niż podatkowo). </span></span></span></li>
</ul>
Analizafinansowabankuhttp://www.blogger.com/profile/01100542134578146919noreply@blogger.com2tag:blogger.com,1999:blog-7456301679832031415.post-47506679680991151052017-03-31T23:46:00.000+02:002017-04-09T18:01:05.239+02:00Rachunek zysków i strat - pozostałe<h2>
<span style="font-family: inherit;"><span style="font-family: Georgia,"Times New Roman",serif;">Rachunek zysków i strat - pozostałe</span></span></h2>
<span style="font-family: inherit;"><span style="font-family: Georgia,"Times New Roman",serif;">Na koniec omówienia rachunku zysków i strat banku chciałbym pokazać pozostałe pozycje, po działalności odsetkowej, prowizyjnej i inwestycyjnej. Są to głównie bardzo różne pozycje, a niektóre z nich na pewno zapracują na osobne omówienie w którymś z następnych postów.</span></span><br />
<span style="font-family: inherit;"><br /></span>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<span style="font-family: inherit;"><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEjjFMYof7-KYBC46cl_R3PiQo8FxzqjT1TmmHW7lC_qNDmropWEApqGZY6jtd-2uVMkCkQ55H6XYL3UKc0lH_TWVwD7gS30_2Kb6CiE3XafR-WrTihncWUIt8abkur9NANZlSipBgCaYKL7/s1600/RZIS_5.png" imageanchor="1" style="clear: left; float: left; margin-bottom: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" height="504" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEjjFMYof7-KYBC46cl_R3PiQo8FxzqjT1TmmHW7lC_qNDmropWEApqGZY6jtd-2uVMkCkQ55H6XYL3UKc0lH_TWVwD7gS30_2Kb6CiE3XafR-WrTihncWUIt8abkur9NANZlSipBgCaYKL7/s640/RZIS_5.png" width="640" /></a></span></div>
<span style="font-family: inherit;"><br /></span>
<span style="font-family: inherit;"><br /></span>
<span style="font-family: inherit;"><i><span style="font-size: xx-small;"><span style="font-family: Georgia,"Times New Roman",serif;">Źródło: Nota 2 do skonsolidowanego sprawozdania ING Banku za 2016 r.</span></span></i></span><br />
<span style="font-family: inherit;"><br /></span>
<h3>
<span style="font-family: inherit;"><span style="font-family: Georgia,"Times New Roman",serif;">1. Wynik na pozostałej działalności podstawowej</span></span></h3>
<span style="font-family: inherit;"><span style="font-family: Georgia,"Times New Roman",serif;">Wynik na pozostałej działalności podstawowej to typowa kategoria dopełniająca podział na różne elementy (tak jak i ten post :)). Znajdują się tam efekty wszelkich działań banku, których nie dało się sklasyfikować nigdzie indziej. Największą część tej pozycji stanowi wynik ze sprzedaży usług przez podmioty zależne od banku (pokazuję sprawozdanie skonsolidowane, uwzględniające działalność całej grupy ING). Ponadto są tam zyski/straty ze sprzedaży aktywów trwałych, nieruchomości inwestycyjnych, ewentualnych odszkodowań itd.</span></span><br />
<span style="font-family: inherit;"><br /></span>
<h3>
<span style="font-family: inherit;"><span style="font-family: Georgia,"Times New Roman",serif;">2. Koszty działania</span></span></h3>
<span style="font-family: inherit;"><span style="font-family: Georgia,"Times New Roman",serif;">Koszty działania banku to temat, który zdecydowanie zasługuje na odrębne omówienie. Nie tylko dlatego, że jest to bardzo duża pozycja, ale też żeby zrozumieć niektóre działania banku (np. przesuwanie klientów do Internetu zamiast obsługi w oddziałach). Na ten moment niech wystarczy informacja, że zdecydowaną większość tych kosztów (tak ok. połowy) stanowią koszty pracownicze - wynagrodzenia i składki pracodawcy na ZUS. Poza tym istotne pozycje to oczywiście promocja, koszty IT, koszty wynajmu lokalizacji pod odziały itd.</span></span><br />
<span style="font-family: inherit;"><span style="font-family: Georgia,"Times New Roman",serif;"><br /></span></span>
<br />
<h3>
<span style="font-family: inherit;"><span style="font-family: Georgia,"Times New Roman",serif;">3. Odpisy na utratę wartości aktywów finansowych</span></span></h3>
<span style="font-family: inherit;"><span style="font-family: Georgia,"Times New Roman",serif;">To kolejny element, który jest niesamowicie istotny z perspektywy działalności banku i zrozumienia jak to działa. Odpisy to księgowe ujęcie przewidywanej wartości aktywów - czyli kredytów, jaka nie zostanie spłacona. Co istotne, nie jest to faktyczna wartość niespłaconych kredytów (bo jednak jakaś część zostanie odzyskana), a tylko wartość jaka według banku w zgodzie ze standardami rachunkowości, nie zostanie najprawdopodobniej odzyskana od klientów. Odpisy to najbardziej podatny na "naciąganie" fragment rachunku wyników banku, dlatego też jest zazwyczaj intensywnie weryfikowany przez audytorów i KNF.</span></span><br />
<h3>
<span style="font-family: inherit;"><span style="font-family: Georgia,"Times New Roman",serif;"><br /></span></span></h3>
<h3>
<span style="font-family: inherit;"><span style="font-family: Georgia,"Times New Roman",serif;">4. Podatek od niektórych instytucji finansowych.</span></span></h3>
<span style="font-family: inherit;"><span style="font-family: Georgia,"Times New Roman",serif;">To oczywiście nic innego jak słynny "podatek bankowy" wprowadzony w 2016 r. Co ciekawe podatek ten, mimo że jest kosztem i prezentowany jest powyżej zysku brutto, nie stanowi kosztu uzyskania przychodu na potrzeby obliczania podatku dochodowego.</span></span><br />
<h3>
<span style="font-family: inherit;"><span style="font-family: Georgia,"Times New Roman",serif;"><br /></span></span></h3>
<h3>
<span style="font-family: inherit;"><span style="font-family: Georgia,"Times New Roman",serif;">5. Podatek dochodowy</span></span></h3>
<span style="font-family: inherit;"><span style="font-family: Georgia,"Times New Roman",serif;">Podatek dochodowy płacony przez banki zasadniczo nie różni się od podatku dochodowego płaconego przez inne podmioty gospodarcze. Również wynosi 19% i jest naliczany od zysku brutto. Trzeba jednak zauważyć, że ze względu na specyfikę działalności jego obliczanie to nie jest bułka z masłem, ze względu na wyjątkowe duże rozbieżności w obliczaniu zysku księgowego i podatkowego. Dotyczą one np. sposobu ujmowania przychodów i kosztów odsetkowych, szczególnego traktowania odpisów, podatku od niektórych instytucji finansowych itd.</span></span><br />
<span style="font-family: inherit;"><br /></span>
<h3>
<span style="font-family: inherit;"><span style="font-family: Georgia,"Times New Roman",serif;">6. Zysk netto</span></span></h3>
<span style="font-family: inherit;"><span style="font-family: Georgia,"Times New Roman",serif;">Króliczek, za którym wszystkie banku gonią :) Oczywiście powiększa on kapitał własny, co w bankach jest szczególnie istotne, ponieważ im większy kapitał o ile oczywiście nie zostanie wypłacony w postaci dywidendy, tym większe możliwe aktywa i zyski w kolejnych okresach.</span></span>Analizafinansowabankuhttp://www.blogger.com/profile/01100542134578146919noreply@blogger.com0tag:blogger.com,1999:blog-7456301679832031415.post-49087798690879361972017-03-29T22:59:00.000+02:002017-05-23T23:46:58.830+02:00Rachunek zysków i strat banku - działalność inwestycyjna<h2>
<span style="font-family: inherit;"><span style="font-family: inherit;">
Rachunek zysków i strat - działalność inwestycyjna</span></span></h2>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<span style="font-family: inherit;"><span style="font-family: inherit;"><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEg8xKAlVzjjMzh63ciJYXlECXq4zfdydO40I3h4V6Z6GRSSl8HF-Nc03hYk7Hr2xYFsIBjTYGAPfq9jzsHzHe6tbWe0QvdLSNE5-SPnKOhlVZNP3Y3BoPyde0XmzmYBg9psuGvndQKeDpuY/s1600/RZIS_4.png" imageanchor="1" style="clear: left; float: left; margin-bottom: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" height="596" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEg8xKAlVzjjMzh63ciJYXlECXq4zfdydO40I3h4V6Z6GRSSl8HF-Nc03hYk7Hr2xYFsIBjTYGAPfq9jzsHzHe6tbWe0QvdLSNE5-SPnKOhlVZNP3Y3BoPyde0XmzmYBg9psuGvndQKeDpuY/s640/RZIS_4.png" width="640" /></a></span></span></div>
<h2>
</h2>
<span style="font-family: inherit;"><span style="font-family: inherit;"><span style="font-weight: normal;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "times" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-size: xx-small;"><i>Źródło: Nota 2 do skonsolidowanego sprawozdania ING Banku za 2016 r.</i></span></span></span></span></span></span></span><br />
<span style="font-family: inherit;"><span style="font-family: inherit;"><br /></span></span>
<span style="font-family: inherit;"><span style="font-family: inherit;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-size: normal;">Działalność inwestycyjna to najmniej widoczny z perspektywy normalnego klienta element działalności banku. Styczność z nim mają raczej klienci biznesowi, którzy korzystają z instrumentów pochodnych a to i tak nie do końca. Na potrzeby tej analizy potraktowałem jako działalność inwestycyjną trzy elementy rachunku wyników, których szczegóły zostały rozbite na trzy noty w dalszej części sprawozdania (jak widać powyżej). Niektóre banki prezentują je razem, niektóre tak jak w przykładzie oddzielnie. Ale po kolei:</span></span></span></span><br />
<a name='more'></a><span style="font-family: inherit;"><span style="font-family: inherit;"><br /></span></span>
<br />
<h3>
<span style="font-family: inherit;"><span style="font-family: inherit;">
1. Wynik na instrumentach finansowych wycenianych przez rachunek zysków i strat oraz wynik z pozycji wymiany.</span></span></h3>
<span style="font-family: inherit;"><span style="font-family: inherit;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">Pod tą dość skomplikowanie brzmiącą nazwa kryje się dość w sumie prosta treść. Instrumenty finansowe wyceniane przez rachunek zysków i strat to (to jest jedna z kategorii MSR39) to nic innego jak te instrumenty, których zmiana wyceny ma bezpośredni wpływ na zysk banku. Do tej kategorii zaliczają się w uproszczeniu instrumenty notowane na płynnych rynkach, dla których w każdej chwili można podać obiektywną i wiarygodną wycenę. W przypadku banku są to najczęściej obligacje skarbowe (widać to w pozycji wynik na instrumentach dłużnych). </span></span></span><br />
<span style="font-family: inherit;"><span style="font-family: inherit;"><br /></span></span>
<span style="font-family: inherit;"><span style="font-family: inherit;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">Drugą dużą część w tej sekcji stanowi wynik na instrumentach pochodnych. Jest to wynik zanotowany przez bank na transakcjach prowadzonych na własnym portfelu. Klasyczne banki uniwersalne mają ten zakres działalności dość ograniczony (w przeciwieństwie do banków inwestycyjnych), nie mniej jednak zawsze musi on pozostać. Konieczność bierze się stąd, że klienci biznesowi korzystając z różnych instrumentów pochodnych w celu zabezpieczania swoich transakcji, których drugą stroną jest bank, przenoszą jakieś ryzyko na bank. Banki zarządzają tą ekspozycją poprzez zawieranie transakcji przenoszących dalej to ryzyko na rynku międzybankowym. Zanim jednak pozycja zostanie zabezpieczona na tym rynku mija trochę czasu i odnotowywany jest niewielki zysk/strata. </span></span></span><br />
<br />
<h3>
<span style="font-family: inherit;"><span style="font-family: inherit;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">2. Wynik na inwestycjach</span></span></span></h3>
<span style="font-family: inherit;"><span style="font-family: inherit;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">Wynik na inwestyc<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">jach</span> to wynik<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"> zan<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">otowany na sp<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">rzedaży posiadanych przez bank instrumentów <span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">finansowych. Odróżnia to t<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">en element <span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">od wyniku na inst<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">rumentach wycenianych <span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">przez rachunek zyskó<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">w i strat - tam prezentowany jest wynik<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"> na inst<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">rum<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">entach, które bank nadal posi<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">ada.</span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span><br />
<span style="font-family: inherit;"><span style="font-family: inherit;"><br /></span></span>
<span style="font-family: inherit;"><span style="font-family: inherit;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">Przykładowo jeśli bank posiada<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">ł obligacj<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">e skar<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">bowe<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">, które <span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">klasyfikował na po<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">trzeby rachunkowe jako "<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">dost<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">ępne do sp<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">rzedaży" (czyli <span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">takie, których <span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">zmiana wycen<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">y, <span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">nie jest odnotowywan<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">a w rachunku wyników<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">, tylko bezpośrednio wpływa na wartość kapitałów własnych) i <span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">je sprzedał<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">,<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"> zanotowałby <span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">zysk pokazywany w tej pozycji.</span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span><br />
<span style="font-family: inherit;"><span style="font-family: inherit;"><br /></span></span>
<span style="font-family: inherit;"><span style="font-family: inherit;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">Wynik na in<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">s<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">trumentach kapitałowych t<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">o wynik ze sprzedaży </span></span>t<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">akich instrumentów jak akcje i udział<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">y w sp.<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"> z o.o. <span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">W prezentowanym przykładzie akurat bank zanotował jednorazowy dość duży zysk na sprzedaży akcji Visa Eur<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">ope<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">. Zazwyczaj jednak w tej pozycji nie należy spodziewać si<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">ę dużych wartości.</span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span><br />
<span style="font-family: inherit;"><span style="font-family: inherit;"><br /></span></span>
<br />
<h3>
<span style="font-family: inherit;"><span style="font-family: inherit;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">3. Wynik na rachunkowości zabezpieczeń</span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></h3>
<span style="font-family: inherit;"><span style="font-family: inherit;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">To już <span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">sekcja dla tych, którzy mają czarny pas <span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">z rachunkowości. Zasadniczo chodzi o możliwość uj<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">ęcia w dość <span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">szczeg<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">ólny sposób dwóch instrum<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">entów<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">, które sp<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">ełniają określone wymogi do<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">paso<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">wania. W takim ujęciu efekt <span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">trans<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">akcji <span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">za<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">bezp<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">ieczających określone <span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">ryzyka (najczęściej walutowe lub stopy procentow<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">ej) jest prezentowany "łącznie<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">"<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"> z trans<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">akcją zabezpieczaną<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">. Chodzi o to, aby <span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">zarządzający bankiem mogli w sensowny spos<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">ób zarządzać ryzykami i było to o<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">dpowiednio odzwierciedlo<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">ne w księgach <span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">banku.</span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span>Analizafinansowabankuhttp://www.blogger.com/profile/01100542134578146919noreply@blogger.com0tag:blogger.com,1999:blog-7456301679832031415.post-659400227815093912017-03-24T01:00:00.000+01:002017-07-23T20:48:08.012+02:00Rachunek zysków i strat banku - działalność prowizyjna<h2>
<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "times" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">Rachunek zysków i strat banku - <span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">d</span>ziałalność prowizyjna</span></span></span></h2>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "times" , "times new roman" , serif;"><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEhCejOpEAtSrwSynXQ_XYTiOOSRWKrcY5dqE8XB4dBLo713VcDuQvCo3-_DsB4TfXVq0eoUobmJdWKiKQxXMbdaNbb7gWWZYk5MdaXCLSUNZuHgFlr8igUH9AyYKkFIIxQFBUKlZBMqHUib/s1600/RZIS_3.png" imageanchor="1" style="clear: left; float: left; margin-bottom: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" height="608" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEhCejOpEAtSrwSynXQ_XYTiOOSRWKrcY5dqE8XB4dBLo713VcDuQvCo3-_DsB4TfXVq0eoUobmJdWKiKQxXMbdaNbb7gWWZYk5MdaXCLSUNZuHgFlr8igUH9AyYKkFIIxQFBUKlZBMqHUib/s640/RZIS_3.png" width="640" /></a></span></span></div>
<h2>
<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">
<span style="font-family: "times" , "times new roman" , serif;">
<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-size: x-small;"> </span></span></span></span></h2>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: left;">
<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "times" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-size: xx-small;"><i>Źródło: Nota 2 do skonsolidowanego sprawozdania ING Banku za 2016 r.</i></span></span></span></span></div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: left;">
<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "times" , "times new roman" , serif;"><br /></span></span></div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: left;">
<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "times" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">W poprzednich postach pokazałem <a href="http://analizafinansowabanku.blogspot.com/2017/03/rachunek-zyskow-i-strat-banku.html" target="_blank">po<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">dstawowe kategori</span>e <span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">rachunku wynik<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">ó</span>w banku</span></a> <span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">oraz omówił<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">em <a href="http://analizafinansowabanku.blogspot.com/2017/03/rachunek-zyskow-i-strat-banku_22.html" target="_blank">działalność odsetkową</a><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">. </span></span></span>Na
obrazku powyżej jest nota ze sprawozdania pozwalająca nieco bardziej
detalicznie zobaczyć co składa się na działalność <span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">prowizyjną</span>. O<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">d razu widać<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">, że działalnoś<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">ć<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"> ta jest znacz<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">nie bardzie<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">j <span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">zróżnicowana wewnętrznie ni<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">ż działalność odsetkowa. W ramach działalności prow<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">izyjnej mieści<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"> się</span></span></span></span></span></span></span></span></span> bardzo dużo różnego rodzaju usłu<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">g oraz kosztów. Poniżej próba ich <span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">wyjaśnieni<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">a</span></span>.</span></span></span></span></span></div>
<a name='more'></a><br />
<span style="font-family: "times" , "times new roman" , serif;"><br /></span>
<br />
<h3>
<span style="font-family: "times" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">1. Marża transakcyjna na wymianie walut</span></span></h3>
<h3>
<span style="font-family: "times" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"></span></span></h3>
<span style="font-family: "times" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">Marża zrealizowana na wymianie walut to oczywiście efekt spreadu pomiędzy cenami kupna i sprzedaży walut. Banki mają bardzo dobry dostęp do klientów potrzebujących wymieniać duże kwoty, a spready niekoniecznie należą do małych (dlatego też są cały czas mocno podgryzane przez kantory internetowe). W efekcie pozycja ta stanowi dość istotny element wyniku nawet w takim banku jak ING, który przecież nie ma istotnego portfela kredytów frankowych.</span></span><br />
<h3>
<span style="font-family: "times" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">2. Prowizje związane z obsługą kont osobistych</span></span></h3>
<h3>
<span style="font-family: "times" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"></span></span></h3>
<span style="font-family: "times" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">Pomimo, że obecnie duża część kont osobistych jest darmowa lub prawie darmowa, to jednak opłaty za prowadzenie konta w dalszym ciągu są źródłem pokaźnych zysków dla banków. Biorą się one najczęściej z nieużywanych wystarczająco intensywnie rachunków. <span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">Dlatego <span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">o</span></span>becnie oferty banków są tak konstruowane, żeby "karać" opłatami tych klientów, którzy nie korzystają aktywnie ze swojego konta (<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">jako dowód wystarczy prześledzić jak wygląd<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">ają<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"> warunki zwolnienia z opłat posiadacza konta<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"> np. <a href="http://www.wktorymbanku.pl/konta-osobiste/" target="_blank">tutaj</a>)</span></span></span></span>. Tak samo jak opłaty za prowadzenie konta chyba można traktować opłaty za korzystanie z karty - to raczej standardowy dodatek. Co ciekawe w tym obszarze - banki starając się zwiększać swoje wyniki w obszarze prowizji, którymi do tej pory musiały się dzielić z organizacjami kartowymi, skusiły się nawet na próbę założenia własnego standardu płatności BLIK. Więcej o powstaniu BLIK możesz przeczytać <a href="http://darmowe-konto-osobiste.pl/porady/co-to-jest-blik/" target="_blank">w tym artykule</a>.</span></span><br />
<span style="font-family: "times" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">Ponieważ klienci stają się coraz bardziej wyedukowani, banki stają się coraz bardziej kreatywne w alokacji swoich prowizji pomiędzy różne usługi. Oczywiście w reklamach prezentują to co jest akurat za darmo, natomiast różnego rodzaju prowizje pobierane są za tak różne elementy, że aż warto skorzystać czasem z <a href="http://youthbank.pl/konta/oplaty-konta-osobiste/" target="_blank">przewodnika po tabeli opłat i prowizji</a> :) </span></span><br />
<h3>
<span style="font-family: "times" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">3. Prowizja z działalności kredytowej</span></span></h3>
<h3>
<span style="font-family: "times" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"></span></span></h3>
<span style="font-family: "times" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">Pomimo, że banki zarabiają przede wszystkim na odsetkach od kredytów, to jednak przyjęło się też, że najczęściej pobierają też prowizję za udzielenie takiego kredytu. Dlaczego? Z jednej strony można to wytłumaczyć, że oprocentowanie pokrywa koszt ryzyka i koszt pozyskania finansowania, natomiast prowizja za udzielenie pokrywa jednorazowy koszt obsługi, sprawdzenia i wypłaty kredytu. Z drugiej strony jest to element, którym banki aktywnie konkurują, utrudniając w ten sposób porównywanie ofert pomiędzy bankami.</span></span><br />
<h3>
<span style="font-family: "times" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">4. Dodatkowa działalność jako pośrednik</span></span></h3>
<h3>
<span style="font-family: "times" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"></span></span></h3>
<span style="font-family: "times" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">Banki są prawie zawsze "pierwszym punktem kontaktu" klienta w sprawach finansowych. Dlatego są bardzo dobrym dystrybutorem także innych usług finansowych - w szczególności ubezpieczeniowych i inwestycyjnych. Banki oferując różne fundusze i programy inwestycyjne, a z drugiej strony rozmaite ubezpieczenia zarabiają na prowizji - tak samo jak np. każdy agent ubezpieczeniowy. Oczywiście często promują w ten sposób produkty oferowane przez podmioty z grupy kapitałowej. Działa to też (chociaż w mniejszym stopniu) w drugą stronę - inne podmioty pośredniczą w sprzedaży niektórych produktów bankowych. Stąd też koszty prowizyjne z tego tytułu.</span></span><br />
<h3>
<span style="font-family: "times" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">5. Pozostałe</span></span></h3>
<h3>
<span style="font-family: "times" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"></span></span></h3>
<span style="font-family: "times" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">Kategoria pozostałe to po prostu wszystkie różne rodzaje kosztów, których nie udało mi się zaklasyfikować nigdzie indziej, np. koszt sprawdzania klientów w BIK (mimo że BIK jest <span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">własnością bank<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">ów<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"> - <a href="https://pl.wikipedia.org/wiki/Biuro_Informacji_Kredytowej" rel="nofollow" target="_blank">https://pl.wikipedia.org/wiki/Biuro_Informacji_Kredytowej</a></span> <span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">to oczywiście nic nie ma za<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"> darmo :))</span></span></span></span>, koszty związane z obrotem papierami wartościowymi itd.</span></span><br />
<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">
</span></span><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "times" , "times new roman" , serif;"><br /></span></span>Analizafinansowabankuhttp://www.blogger.com/profile/01100542134578146919noreply@blogger.com0tag:blogger.com,1999:blog-7456301679832031415.post-11427786320766754382017-03-22T00:16:00.000+01:002017-04-09T00:38:06.390+02:00Rachunek zysków i strat banku - działalność odsetkowa<h2>
<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">Rachunek zysków i strat banku - Działalność odsetkowa</span><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-size: x-small;"> </span></span></h2>
<h2>
<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-size: x-small;"> </span></span><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgdaQv-pkN39Hnte6CYEOPM47mCcoLsmNic_X-A4OiRoErq8WCRIs2a_ZeN90_pQ2vOCw3C7nlHq1qtdqi3UHlEzw_fS0hKrkw0e6UjxS-KzUB_qqYzcxMVbgTAZ8e0r35MLU6L299W02je/s1600/RZIS_2.png" imageanchor="1" style="clear: left; float: left; margin-bottom: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" height="640" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgdaQv-pkN39Hnte6CYEOPM47mCcoLsmNic_X-A4OiRoErq8WCRIs2a_ZeN90_pQ2vOCw3C7nlHq1qtdqi3UHlEzw_fS0hKrkw0e6UjxS-KzUB_qqYzcxMVbgTAZ8e0r35MLU6L299W02je/s640/RZIS_2.png" width="606" /></a></span></h2>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: left;">
<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-size: xx-small;"><i>Źródło: Nota 2 do skonsolidowanego sprawozdania ING Banku za 2016 r.</i></span></span></div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: left;">
<br /></div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: left;">
<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">W <a href="http://analizafinansowabanku.blogspot.com/2017/03/rachunek-zyskow-i-strat-banku.html" target="_blank">poprzednim poście</a> pokazałem podstawowe kategorie jakie występują w sprawozdaniu banku i udało się ustalić, że działalność odsetkowa jest najważniejsza. Na obrazku powyżej jest nota ze sprawozdania pozwalająca nieco bardziej detalicznie zobaczyć co składa się na działalność odsetkową. </span></div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: left;">
<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"></span></div>
<a name='more'></a><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><br /></span>
<br />
<h3 class="separator" style="clear: both; text-align: left;">
<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">Przychody odsetkowe</span></h3>
<h3 class="separator" style="clear: both; text-align: left;">
<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"> </span></h3>
<h4 class="separator" style="clear: both; text-align: left;">
<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">1. Odsetki od kredytów i innych należności udzielonych bankom</span></h4>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: left;">
<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">Pierwsza pozycja - w prezentowanym przykładzie raczej niewielka, to przychody odsetkowe uzyskane od innych banków. Są one efektem częściowego finansowania się banków na rynku międzybankowym (pomiędzy bankami, w tym i bankiem centralnym) - najczęściej za pomocą krótkoterminowych i dobrze zabezpieczonych instrumentów finansowych. Oprocentowanie takich instrumentów (teoretycznie to WIBOR/WIBID, ale w praktyce może być zbliżone ale, inne) mieści się najczęściej w zakresie wyznaczanym stopami NBP (depozytową i lombardową). Finansowanie na krótkie okresy powinno być zbliżone do stopy referencyjnej NBP.</span></div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: left;">
<br /></div>
<h4 class="separator" style="clear: both; text-align: left;">
<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">2. Odsetki od kredytów i innych należności udzielonych klientom</span></h4>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: left;">
<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">To oczywiście najważniejsza część przychodów - są to odsetki <span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">u<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">zyskane od klientów<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">. Jak wi<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">dać z<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">e struktury pokazywanej <span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">w przykładzie<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"> są to głównie odsetki od kredytów i pożyczek</span></span></span></span></span></span></span></span>, ale też od faktoringu i l<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">easingu. Proporcje pomiędzy tymi kat<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">egoriami zależą od długoterminow<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">ej strategii banku. </span></span></span></span></div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: left;">
<br /></div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: left;">
<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">Zasadniczo dla tej pozycji im więcej kredytów gotówkowych tym lepiej<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">. <span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">C</span></span>h<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">ociaż <span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">wiążą się z</span> większ<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">ym</span> r<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">yzyk<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">iem<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"> - to jednak <span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">ich oprocentowanie jest <span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">zazwycz<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">aj bliskie maksymalnemu dop<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">uszczalnemu ustawowo</span></span></span></span></span> (n<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">a moment pisania tego <span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">wpisu</span> to 10% - 4<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">-k<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">rotność sto<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">p</span>y lombardowej do sprawdzenia <a href="http://nbp.pl/" target="_blank">na stronie NBP</a></span></span>, a oprocentowanie k<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">redy<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">tów można sprawdzić np. </span></span></span><a href="http://www.wktorymbanku.pl/kredyty-gotowkowe/" target="_blank">tutaj</a>).</span></span></span></span></span></span></span></span></div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: left;">
<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><br /></span></span></span></span></div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: left;">
<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">Z drugiej st<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">rony, <span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">kredyty hipoteczne (i zazwyczaj korporacyjne) są najczęściej dużo niżej</span></span> opro<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">centowane (przy niższym ryzyk<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">u)<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">, <span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">co m<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">oże is<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">totnie ograniczyć <span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">rentowność b<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">anku - <span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">przykł<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">ade<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">m <span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">jest obecnie Getin, którem<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">u bardzo ciąży na <span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">zysku zbyt duży portfel hipoteczny.</span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: left;">
<br /></div>
<h4 class="separator" style="clear: both; text-align: left;">
<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">3. Odsetki od instrumentów finansowych</span></h4>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: left;">
<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">O<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">d</span>setki od instrumentó<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">w finansowych to przede wszystkim odsetki uzys<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">kane <span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">od</span> nabywanych przez bank obligacji i innych podobnych instrumentów. Najczęściej są to obligacje skarbowe, ale <span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">zależnie od strategii banku, <span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">dość istotny może być<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"> też udział obligacji korporacyjnych.</span></span></span></span></span></span></span></div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: left;">
<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><br /></span></div>
<h3 class="separator" style="clear: both; text-align: left;">
<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">Koszty odsetkowe</span></h3>
<h3 class="separator" style="clear: both; text-align: left;">
<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"> </span></h3>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: left;">
<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"></span></div>
<h4 class="separator" style="clear: both; text-align: left;">
<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">1. Odsetki od zobowiązań wobec innych banków </span></h4>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: left;">
<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">Odsetki od zobowiązań to pozycja <span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">"korespondująca" z pr<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">zychodami <span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">odsetkowymi uzyskanymi od innych banków. Dlacz<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">ego <span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">banki jednocześnie mają przychod<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">y i koszty z obrotu pomiędzy <span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">so<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">bą</span></span>? Sprawozdani<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">e p<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">okazuje efekt dział<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">ań przez <span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">cały okres <span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">sprawozda<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">wczy<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">, a na przestrzeni roku dany bank czasem <span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">ma nadwyżki płynnościowe (które pożycza innym), a czasem <span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">ma bra<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">ki płynnościowe (<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">wtedy pożycza od in<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">nych</span>). </span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: left;">
<br /></div>
<h4 class="separator" style="clear: both; text-align: left;">
<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">2. Odsetki od zobowiązań wobec klientów</span></h4>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: left;">
<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">Odsetki od zobowiązań wobec klientów to<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"> oprocentowanie depo<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">zytów - lokat i kont oszczę<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">dnościowych jakie banki wypł<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">acają klientom. <span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">Banki oczywiście</span></span></span></span></span> starają się, żeby było ono jak najniższe<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">, a <span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">najniższe opro<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">centowani<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">e płacą <span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">klientom na rachunkach bie<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">żących<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"> (dla klientów detalicznych naj<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">częście<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">j wynosi 0,01%<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">). Dlatego bankom tak zależ<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">y na <span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">p<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">oz<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">yskiwaniu <span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">klient<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">ów, którzy będą traktowali konto w danym banku jako <span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">swoje pods<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">tawowe. Prawie zawsze będą wtedy <span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">trzymali <span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">tam<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"> swoje bieżące<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">,</span></span> płynne środki<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">.</span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: left;">
<br /></div>
<h4 class="separator" style="clear: both; text-align: left;">
<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">3. Odsetki od finansowania hurtowego</span></h4>
<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">Odsetki od finansowania hurtowego to koszt pozysk<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">ania finansowania </span>w drodze emisji obligacji (zwykłych i podporządkowanych). Są one oprocentowane najczęściej jako WIBOR + marża<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"> i <span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">przez to są zazwyczaj jednym z dr<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">oższych (obok atrakcyjnych lokat) sposobów pozyskania finansowania. W szczególności <span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">wysokooprocen<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">towane są obligacj<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">e</span> podporządkowane<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">, ale ich cel jest <span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">inny<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"> niż finansowani<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">e - chodzi o poprawę wskaźnikó<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">w wypłacalności<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">.</span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span></span><br />
<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><br /></span>Analizafinansowabankuhttp://www.blogger.com/profile/01100542134578146919noreply@blogger.com0tag:blogger.com,1999:blog-7456301679832031415.post-88930181972335752962017-03-19T00:29:00.000+01:002017-04-09T00:29:11.305+02:00Rachunek zysków i strat banku - podstawowe kategorie<h2>
<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">Rachunek zysków i strat banku - podstawowe kategorie</span></span></h2>
<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">Jak spojrzy się na rachunek zysków i strat banku, od razu widać, że nie jest to biznes jak każdy. Dlatego
analizę rachunku wyników banku <span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">trzeb<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">a</span> zacząć </span>od przedstawienia podziału na różne kategorie
działalności<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">:</span></span></span><br />
<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><br /></span>
<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"> <i>Poniżej, żeby łatwiej było widać o czym piszę fragment skonsolidowanego sprawozdania finansowego banku ING za 2016 r. (można je ściągną<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">ć <span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">w całości </span><a href="https://www.ingbank.pl/relacje-inwestorskie/wyniki-finansowe#tab=3&wyniki_finansowe=1" rel="nofollow" target="_blank">tutaj</a><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">)</span></span>:</i></span></span><br />
<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><br /></span></span>
<br />
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEhssNHAtZ-d4jZohkCyX6dneek8G8G6OuLAIsrzf1-fOP3uLmF9iR83LSY8G6sgchlA3F1xoMsVnBf17OaXafX4cfkgNOypYVVHwmHsv9DX5qnLkJKqONC2xQX8vTfG_fVQMY-iVnLswdSV/s1600/RZIS_1.png" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img alt="analiza finansowa banku" border="0" height="483" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEhssNHAtZ-d4jZohkCyX6dneek8G8G6OuLAIsrzf1-fOP3uLmF9iR83LSY8G6sgchlA3F1xoMsVnBf17OaXafX4cfkgNOypYVVHwmHsv9DX5qnLkJKqONC2xQX8vTfG_fVQMY-iVnLswdSV/s640/RZIS_1.png" title="" width="640" /></a></span></div>
<a name='more'></a><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><br /></span>
<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><br /></span>
<br />
<h3>
<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">1. Działalność odsetkowa</span></span></h3>
<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">Na samej górze prezentowana jest działalność odsetkowa, czyli najważniejsza część działalności banku. Widać to nawet po samych kwotach - ING zarobił na niej w 2016 r. prawie 3 mld PLN. </span></span><br />
<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><br /></span>
<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><b>Przychody z tytułu odsetek</b> to oczywiście kwoty odsetek zapłacone przez klientów banku z tytułu wszelkich kredytów zaciągniętych w banku oraz odsetki od różnych obligacji posiadanych przez bank. </span></span><br />
<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><br /></span>
<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">Po stronie <b>kosztów odsetkowych</b>, są wszelkie odsetki jakie bank zapłacił za pozyskane finansowanie. Najważniejsza część to oczywiście odsetki zapłacone klientom za ich depozyty (czyli odsetki na kontach oszczędnościowych i lokatach) - finansowanie detaliczne. Poza tym banki płacą odsetki od finansowania hurtowego - przede wszystkim z emisji papierów wartościowych (głównie obligacji) oraz finansowania pożyczonego od innych banków. </span></span><br />
<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><br /></span>
<br />
<h3>
<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">2. Działalność prowizyjna</span></span></h3>
<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">Działalność prowizyjna to druga, zazwyczaj nieco mniejsza część wyniku finansowego banku.</span></span><br />
<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><br /></span>
<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">W zakresie <b>przychodów</b> z działalności prowizyjnej, jak łatwo można się domyślić znajdują się przede wszystkim prowizje i opłaty pobrane za wszelki czynności bankowe - prowadzenie kont (w tym wydane karty płatnicze) czy udzielenie kredytów. Istotne są także marże wynikające z obrotu walutami. </span></span><br />
<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><br /></span>
<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><b>Koszty prowizyjne</b> zazwyczaj nie są duże - są tam prowizje, które bank zapłacił w związku z prowadzoną działalnością.</span></span><br />
<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><br /></span>
<br />
<h3>
<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">3. Działalność inwestycyjna</span></span></h3>
<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">Działalność inwestycyjna to jest to miejsce w rachunku wyników banków, które jest tak w wielu przypadkach najbardziej zmienne. W powyższej tabeli tego nie widać aż tak dobrze (tak się akurat złożyło - o tym w kolejnych postach), ale wynik na inwestycjach potrafi się gwałtownie zmieniać pomiędzy poszczególnymi okresami. Wynika to ze zmian wyceny instrumentów finansowych posiadanych przez bank (o ile księgowo bank przyjmie taką metodologię wyceny - to już mocniej zaawansowany temat) .</span></span><br />
<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><br /></span></span>
<br />
<h3>
<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">4. Pozostałe</span></span></h3>
<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">Pozostałe kategorie (z numerem 4) już dość mocno różnią się między sobą. Są tam:</span></span><br />
<ul>
<li><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><b>pozostała działalność podstawowa</b> - tu wpadają wszelkie niewielkie kwoty, których nie da się sklasyfikować nigdzie indziej;</span></span></li>
<li><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><b>koszty działania</b> - wszelkie koszty jakie bank ponosi z prowadzeniem swojej działalności - przede wszystkim wynagrodzenia pracowników, koszty utrzymania oddziałów, itd.</span></span></li>
<li><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><b>odpisy na utratę wartości </b>- księgowo założona wartość, która nie zostanie odzyskana z udzielonych kredytów (czyli kwoty, których ludzie nie oddadzą, ale wyliczone zgodnie z dość szczególnymi metodami).</span></span></li>
<li><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><b>podatek od niektórych instytucji bankowych</b> - tzw. podatek bankowy wprowadzony w 2016 r.</span></span></li>
</ul>
<h3>
</h3>
<h3>
<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">
<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"> </span></span></h3>
<h3>
<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">5. Zysk</span></span></h3>
<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">Na koniec po dodaniu wszelkich przychodów i odjęciu wszelkich kosztów wychodzi <b>zysk brutto</b>, czyli wartość, którą bank zarobił i od której zapłaci podatek CIT. Po podatku mamy wartość <b>zysku netto</b>, która powiększy kapitał własny banku (o ile nie zostanie wy<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">płacona</span> w formie dywidendy).</span></span><br />
<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><br /></span></span>
<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">Szczegółowe informacje o poszczególnych kategoriach w kolejnych wpisach.</span></span>Analizafinansowabankuhttp://www.blogger.com/profile/01100542134578146919noreply@blogger.com0tag:blogger.com,1999:blog-7456301679832031415.post-76249654844354461132017-03-18T23:00:00.000+01:002017-04-09T00:29:36.203+02:00Witaj na stronie Analiza finansowa banku!<h2>
<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">Witaj na stronie Analiza finansowa banku! </span></h2>
<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"> To mój pierwszy wpis - z natury rzeczy wstępny. Przeczytasz w nim:</span><br />
<ol>
<li><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">Po co strona powstała?</span></li>
<li><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">Co tu będzie można przeczytać? </span></li>
<li><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">Kilka różnych informacji wstępnych.<a name='more'></a></span></li>
</ol>
<h3>
<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">Po co strona powstała? </span></h3>
<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">Strona, aby przybliżyć czytelnikom jak działa
bank - na czym zarabia, co tak naprawdę robi, itd. Moim zdaniem
najłatwiej to zrozumieć jeśli przeanalizuje się
sprawozdanie finansowe banku - widać wtedy jak to tak naprawdę działa i
dlaczego. Przy nawet dość pobieżnej analizie sprawozdania można świetnie
zrozumieć
jak działa bank, dlaczego czasami oferuje wysoki oprocentowanie na
lokatach, czasami promuje konta. Dlatego w tym blogu prezentuję po kolei
poszczególne elementy sprawozdania banku, ale tak naprawdę po to, żeby
opisać co z tego wynika patrząc z szerszej perspektywy.</span><br />
<h3>
<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"> Co tu będzie można przeczytać?</span></h3>
<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">Przyjmując konstrukcję bloga w oparciu o sprawozdanie finansowe banku, od razu mam swojego rodzaju spis treści :) </span><br />
<br />
<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">Zaczniemy od analizy rachunku zysków i strat (RZiS, zwanego też rachunkiem wyników, albo w języku korpopolskim P&L). To jest oczywiście najważniejszy element, bo zobaczymy na czym bank generuje zysk. </span><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"> Po kolei zobaczymy co się kryje za poszczególnymi pozycjami. </span></span><br />
<br />
<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">Potem przeanalizujemy bilans - dzięki temu dowiemy się z czego bank korzysta, żeby zarabiać. W bankach dzieje się w tym elemencie sprawozdania naprawdę dużo. </span><br />
<br />
<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">Na koniec analizy sprawozdania popatrzymy na rachunek przepływów pieniężnych (po korpopolsku - cashflow). To akurat raczej dla porządku niż z ciekawości. W bankach zupełnie inaczej niż w normalnych przedsiębiorstwach, cashflow jest najmniej istotny (wyjaśnienie dlaczego pewnie zajmie pół postu o tymże rachunku ;))</span><br />
<br />
<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">Potem przejdziemy do zagadnień specjalnych, czyli obszarów tematycznych, które nieco rozszerzą wcześniejsze informacje (np. co się dzieje z niespłacanymi kredytami w P&Lu i bilansie, jak działają wskaźniki regulacyjne, itd.) </span><br />
<h3>
<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">Informacje wstępne</span></h3>
<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;">Na początek też kilka wyjaśnień:</span><br />
<br />
<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><b>Co muszę wiedzieć, żeby zrozumieć co tu się pisze?</b> - Postaram się pisać zrozumiale, dla osoby która nie jest biegła w analizie finansowej i nie zna się dobrze na finansach czy rachunkowości. Niemniej jednak, podstawowa wiedza w tym zakresie na pewno pomoże.</span><br />
<br />
<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><b>Czy wiesz o czym piszesz?</b> Wiem, albo przynajmniej tak mi się wydaje :) Skończyłem odpowiednie studia, ale przede wszystkim zajmuję się analizą finansową zawodowo. Niemniej jednak, jeśli zauważysz błędy - daj znać w komentarzu.</span>
<span style="font-family: "georgia" , "times new roman" , serif;"><br /></span>Analizafinansowabankuhttp://www.blogger.com/profile/01100542134578146919noreply@blogger.com0